Расследование хищений, совершаемых путем мошенничества

Уголовные дела по факту мошенничества возбуждаются по сообщениям предприятий, организаций, фирм, должностных лиц и граждан, а также по материалам оперативно-розыскных мероприятий органов дознания.

Эти данные обычно указывают на факт завладения — путем обмана или злоупотребления доверием — денежными средствами, материальными ценностями, движимым и недвижимым имуществом, ценными бумагами (акциями, облигациями), драгоценностями и др.

Способ совершения мошенничества выбирается с учетом предмета преступного посягательства и сложившейся обстановки. Следует подчеркнуть, что этот способ всегда связан с обманом собственника имущества или лица, в ведении которого оно находится. В результате обманных действий мошенника потерпевший как бы добровольно передает ему имущество (деньги). При мошенничестве обман реализуется в различных формах. Это могут быть различные действия (использование сфальсифицированного предмета сделки, поддельных документов на получение имущества, денег, ценных бумах, внесение искажений в программу ЭВМ, проведение с ее помощью различных розыгрышей, лотерей (лохотрон) и др.). Словесная форма убеждения при этом сочетается с манипулированием различными материальными средствами (подложные документы, карты, наперстки и др.).

В настоящее время наиболее распространены следующие способы хищения чужого имущества путем мошенничества:

• обманные операции с деньгами (клонирование денег, раздел найденных денежных средств и др.);
• обманные манипуляции с ценными бумагами (акции, облигации, чеки, векселя и т.п.) при их выпуске, купле, продаже; махинации с пластиковыми кредитными картами, поддельными банковскими платежными поручениями (авизо);
• обманные действия при получении аванса (предоплаты) за якобы предоставляемые товары и услуги;
• создание всевозможных фиктивных инвестиционных фондов, товариществ застройщиков жилья, различных финансовых пирамид;
• получение материальных ценностей на базах, складах, других объектах, а также пенсий, пособий (например, по безработице) и других периодических выплат по подложным документам и за лиц, уже умерших;
• заведомо ложные обещания помочь в приобретении чего-либо труднодоступного (земельного участка в престижном районе, права стать застройщиком).

Большинство способов мошенничества, особенно с деньгами и ценными бумагами, являются полноструктурными, т.е. включают в себя подготовку, совершение и сокрытие содеянного. Так, на стадии подготовки мошенники собирают сведения об объекте преступного посягательства, добывают бланки нужных документов, оттиски печатей и штампов; знакомятся с системой деятельности интересующих их организаций, банков, фирм, с принятым в них документооборотом, иногда ищут пособников среди персонала, организуют рекламу (покупка жилья, работа за рубежом и др.), детально разрабатывают приемы мошеннической акции.

Ее совершение складывается из самих обманных приемов передачи поддельных документов, получения по ним денег, имущества, ценных бумаг. Меры по сокрытию обычно состоят в быстром исчезновении мошенников с похищенным имуществом, его незамедлительной реализации, изготовлении новых подложных документов, оправдывающих движение похищенного, быстрой ликвидации фиктивных коммерческих фирм, фондов, банков.

На начало расследования мошенничеств складываются такие следственные ситуации:

• Мошенническое завладение имуществом осуществлено недавно с использованием поддельных документов (доверенностей, накладных, счет-фактур, паспортов), различных вещевых или денежных «кукол», фальшивых драгоценностей и др. В исходных материалах имеются эти документы и предметы, а также сведения о внешних данных преступников.
• Обстоятельства аналогичны первой ситуации, но сведения о личности мошенника почти отсутствуют (махинации с банковскими авизо), с момента совершения преступления прошел довольно значительный срок.
• Мошенник задержан на месте происшествия с поличным или сразу после содеянного, «по горячим следам». В первичных материалах имеются использованные им документы, «куклы» и иные средства обмана.

Исходя из специфики ситуации, в начале расследования устанавливают особенности примененного способа мошенничества, личность виновного, место его нахождения, не совершил ли он других, оставшихся нераскрытыми преступлений, его связи с работниками предприятия, откуда совершено хищение, размер причиненного ущерба, где находится похищенное, не является ли мошенник членом преступной организации и др.

В первой и второй ситуациях обычно проводятся такие первоначальные следственные действия: допрос материально ответственного лица, у которого мошенник получил имущество, выемка и осмотр документов и предметов, использованных преступником, осмотр места происшествия, составление субъективного портрета мошенника, получение учетной информации, проведение оперативно-розыскных мероприятий.

В третьей ситуации безотлагательно проводится личный обыск задержанного, его допрос, обыск по месту жительства, осмотр изъятых предметов и документов, допрос потерпевших и свидетелей. План расследования мошенничества должен ориентировать следователя на взаимодействие с органами дознания, выяснение всех эпизодов, розыск виновного, похищенного им имущества.

Допросы свидетелей и потерпевших. Ими являются лица, каким- либо образом контактировавшие с мошенником. При посягательстве на имущество предприятия допрашивается кладовщик или иное материально ответственное лицо, а на личное имущество — потерпевший. При их допросе выясняются все обстоятельства и детали содеянного, признаки внешности виновного, примененные им обманные действия и манипуляция.

Выемке обычно подлежат документы, отражающие получение мошенническим путем денег и имущества. Так, при расследовании мошенничества путем создания инвестиционных лжефирм, изымаются: учредительные документы, разрешение на занятие предпринимательской деятельностью, отчетные данные о финансово-хозяйственной деятельности, документы об уплате налогов, составе работников и др.

Следственный осмотр документов и предметов, использованных мошенниками, а также места происшествия (на практике довольно редко). При осмотре фальшивых документов, вещевых и денежных «кукол» можно получить представление не только о способе подделки, изготовления мошеннических орудий, но и о возможных путях получения бланков документов строгой отчетности, почерке и пишущем приборе лица, заполнившего и подписавшего документ, типе принтера или пишущей машинки, на которой отпечатан текст, выявить на них следы пальцев мошенника. Изучается содержание изъятых документов, рекламные материалы фиктивных фондов и инвестиционных компаний.

Задержание мошенника необходимо произвести так, чтобы он не смог незаметно выбросить компрометирующие предметы и документы — вещественные доказательства или отказаться о них. При групповом мошенничестве необходимо задержать всех членов организованной преступной группы, провести личный обыск каждого, а затем — по месту жительства. Допросы задержанных следует проводить с тщательной предварительной подготовкой, поскольку мошенники весьма изворотливы, отличаются достаточно высоким интеллектом, многие из них неоднократно судимы за аналогичные преступления.

Предъявление людей и вещей для опознания. Следует учитывать, что мошенники нередко предпринимают меры по изменению внешности (используют парики, накладные усы, гримируются). Предъявляются и отдельные вещи, предметы (особенно по делам о мошенническом завладении личным имуществом), которые могли принадлежать потерпевшему.

Назначение судебных экспертиз связано с необходимостью исследования поддельных документов и предметов, использованных мошенником. Производятся почерковедческие, технико-криминалистические, физико-химические, товароведческие исследования фальшивых ценностей и другие судебные экспертизы.